Schneiderman Asegura $7.8 Millones En Acuerdo Con First American Corporation Y Eappraiseit Por Su Rol En La Crisis Del Mercado De Vivienda

Una de las mayores empresas de tasación en el país fue inducida por Washington Mutual para inflar valoraciones inmobiliarias

Schneiderman: Vamos a seguir litigando casos derivados de la crisis hipotecaria y llevando a los malhechores al banquillo

 

NUEVAYORK - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy un acuerdo por  $7.8 millones con eAppraiseIT, que fue hasta hace poco una de las mayores empresas de evaluación de bienes inmobiliarios, y su empresa matriz, First American Corporation, por colusión con WashingtonMutual, ungigante de préstamo y ahorros,  para inflar los valores de las viviendas. El acuerdo de hoy resuelve las acusaciones de que la empresa violó las leyes de independencia del tasador, que regulan la conducta de los tasadores de bienes raíces.

El acuerdo fuefirmado con CoreLogic Inc., anteriormente conocida como The First American Corporation y Servicios de Valoración CoreLogic, sucesor en interés de su filial eAppraiseIT.

"La coacción de los tasadores para inflar los valores de las casas y la erosión de la independencia de la evaluación contribuyó directamente a la crisis inmobiliaria. Al ceder a la presión del prestamista, estas empresas violaron un principio que es vital para la restauración y mantenimiento de un mercado de vivienda saludable ", dijo el Fiscal General Schneiderman. "El acuerdo de hoy demuestra el compromiso de nuestra oficina para investigar las causas de la crisis de las hipotecas y hacer rendir cuenta a los malhechores. Vamos a seguir litigando casos derivados de la crisis financiera vigorosamente y llevando a juicio a los acusados​​, según sea necesario".

La oficina delFiscal General originalmente presentó una denuncia en contra de First American y eAppraiseIT, una empresa que realizó más de 260,000 evaluaciones a nivel nacional para Washington Mutual, Inc. (WaMu). La demanda acusó a WaMu de presionar a eAppraiseIT para permitir que los funcionarios de préstamos de WaMu seleccionar tasadores inmobiliarios de hipotecas originadas por WaMu. Esta fue una clara violación de las Estándares Uniformes de la Práctica Profesional de Evaluación (USPAP) y la ley federal y estatal.

Esta práctica dio lugar a tasaciones de propiedad infladas y permitió a WaMu  originar un mayor número de hipotecas que no hubiera sido posible si las evaluaciones se hubiesen realizado por peritos totalmente independientes. Las compañías de gestión de tasación están obligadas a proporcionar un mecanismo de defensa (buffer) entre el personal de préstamo bancario y los tasadores individuales para eliminar la presión o conflicto de intereses.

Desde principios de2006 hasta finales de 2007, eAppraiseIT realizó unas 10,000 tasaciones para WaMu en Nueva York. Miles de estas evaluaciones fueron realizadas por tasadores que habían sido seleccionados señalados de dedo por personal de WaMu  de una "lista de tasador probado" con la expectativa de que los tasadores inflaran la tasación de inmuebles, lo que permitió más préstamos para la compra de viviendas, y en consecuencia aumentar las transacciones a un valor más alto. eAppraiseIT también permitió a oficiales de préstamos de WaMu presentar multiples reconsideraciones sobre el valor de una propiedad, conocido en la industria como "ROV", a menudo sin ninguna prueba de error o justificación que apoyase los esfuerzos de WaMu para aumentar los valores de la propiedad por encima de la valoración inicial.

First Americanintentó que el caso fuera desestimado, litigando hasta llegar al Tribunal Apelaciones de Nueva York, alegando que el caso era precedido por la ley federal. La Corte de Apelaciones rechazó estos argumentos y sostuvo que la ley federal no limita a la Fiscalía General en reclamaciones por prácticas de tasación fraudulentas y engañosas, y señaló que la ley federal explícitamente prevé un esfuerzo de cooperación entre las autoridades federales y estatales para asegurar que los informes inmobiliarios de tasación son objetivos e independientes y que cumplen con las normas de la industria. La Corte Suprema de Estados Unidos rechazó la petición de First American para conocer el caso.

En junio pasado, el caso llegó a juicio ante el juez Charles Ramos de la Corte Suprema de Nueva York. Testigos presentados por el Fiscal General Schneiderman incluido peritos que testificaron que dejaron de recibir asignaciones de WaMu  eAppraiseIT a pesar de años de trabajo satisfactorio, sólo para descubrir más tarde que habían sido retirados de la lista de "tasador probado" porque se negaron a proporcionar los valores que satisfagan a oficiales de préstamo de WaMu.

Las pruebas presentadasen el juicio, incluido un correo electrónico de 2007, de un ex empleado de la oficina de ventas de WaMu, indicando, "La lista de evaluación que eAppraiseIT ... está utilizando ha sido totalmente limpiada. Pero en lugar de mantener a buenos tasadores, se fueron con los MALOS”. El Fiscal General también produjo el testimonio de expertos de que las evaluaciones de First American fueron generalmente más altas de lo que hubiera podido esperarse al usar puntos de referencia independientes del valor de dichas propiedades.

El convenio establece quelos demandados pagarán $4 millones en multas civiles y $ 3.8 millones en costos, honorarios y gastos incurridos durante este prolongado litigio. Además, los acusados, que ya no están en el negocio de la evaluación, se comprometieron a cumplir con las normas federales y estatales de evaluación si vuelven a entrar en el negocio de la evaluación en el futuro.

El casofue manejado por el experto Abogado Litigante David N. Ellenhorn, el Sub Procurador General Richard Dearing, la Fiscal General Auxiliar Ellen Fried y el Fiscal Especial Scott R. Wilson bajo la supervisión de la Jefa de la Oficina de Protección Contra el Fraude al Consumidor, Jane M. Azia, y la Fiscal General  Ejecutiva Adjunta para la Justicia Económica, Karla G. Sánchez.

sitemap Intergov foil PressOffice RegionalOffices SolicitorGeneral AppealsandOpinions ConvictionBureau CrimPros OCTF MFCU PublicIntegrityInvestigations TaxpayerProtection Antitrust ConsumerFrauds Internet InvestorProtectionRealEstateFinance CharitiesCivilRightsEnvironmentHealthCareLaborTobaccoCivilRecoveriesClaims Litigation RealPropertySOMB BudgetLegalRecruitmentHuman Resources Bureau