Schneiderman Logra Acuerdo Con Compañia De Alquiler De Equipos De Trajetas De Credito Que Sacaba Dinero De Cuentas Bancarias De Clientes Sin Autorizacion

Empresas desviaron millones de cuentas bancarias; Acuerdo estipula la restitución a miles de personas en Nueva York y a nivel nacional

A.G. Schneiderman: Prácticas engañosas serán descubiertas, los autores serán castigados y las víctimas recibirán restitución

NUEVAYORK – En el marco de la Semana Nacional de Protección al Consumidor, el Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy que su oficina ha llegado a un acuerdo con un grupo de empresas de alquiler de equipo con sede en la ciudad de Nueva York que conspiraron para drenar casi $11 millones de las cuentas bancarias de los clientes de pequeñas empresas en el estado de Nueva York y en todo el país.

Northern Leasing Systems, Inc., y sus subsidiariasproporcionan máquinas de procesamiento de tarjetas de crédito y otros equipos para las pequeñas empresas - muchas de ellas pequeñas tiendas familiares. Como parte de un esfuerzo coordinado, estas empresa desvió más de $ 3,6 millones en gastos no autorizados de las cuentas bancarias de los cerca de 110,000 clientes luego de que el plan fue descubierto y detenido – lo que le impidió completar su plan para robar casi $7 millones en fondos adicionales. Este acuerdo resolvió una demanda presentada por el Fiscal General de la Corte Suprema de Manhattan, en abril de 2012 contra NLS y sus socios.

"Mi oficinaperseguirá empresas que hacen trampas el mercado y el usan de corporaciones ficticias para robarle a los dueños de negocios confiados y trabajadores en Nueva York y en todo el país", dijo el Fiscal General Schneiderman. "Este acuerdo envía un mensaje claro de que las prácticas comerciales engañosas no serán toleradas en Nueva York, y vamos a tomar medidas para ayudar a proteger a los consumidores y las pequeñas empresas del fraude".

Como partedel acuerdo, las empresas acordaron reembolsar completamente emás de $ 3,6 millones que drenaron de las cuentas de sus clientes en la primavera de 2011. También acordaron abstenerse de cualquier esfuerzo para colectar el resto de aproximadamente $ 7 millones de clientes que tenían planeado en el esquema - en algunos casos, sacando dinero a clientes hasta 11 años después que los arrendamientos del equipo había expirado. Las empresas están obligadas a hacer reembolsos automáticos a determinados clientes y habrá un proceso de reclamaciones para los demás clientes. Cada cliente que participe en el acuerdo recibirán el 100% del importe adeudado.

Las empresas tambiénpagarán $575.000 en costos, multas y honorarios al Estado de Nueva York.

Paraocultar el esquema, Northern Leasing usaba una empresa fantasmallamada SKS Associates LLC, para engañar a los clientes y evitar el daño a su reputación comercial. El plan salió a la luz cuando los clientes antiguos, desde Nueva York a Texas y California, descubrieron débito automático de su cuenta bancaria por una empresa de la que nunca habían oído hablar.

El acuerdo judicialcon Northern Leasing ysus filiales - Lease Finance Group LLC, MBF Leasing LLC, Golden Eagle Leasing LLC y Lease Source-LSI, LLC - es el resultado de la investigación del Fiscal General sobre el esquema fraudulento para sustraer dinero de SKS. Todas las compañías operan en el 132 W. 31st en Manhattan.

Contratos de arrendamientode las compañías requieren a los clientes reembolsarle por impuestos a la propiedad y los "gastos administrativos" a través de débitos automáticos. Los contratos de arrendamiento eran imprecisos acerca de la cantidad exacta y el calendario de los pagos.  Mientras Northern Leasing afirmó queno pudo cobrar estas cantidades de algunos clientes, mientras que sus arrendamientos seguían activos, no pudo demostrar que las cantidades deducidas de impuestos se les debía o que fueran pagadas a las autoridades tributarias, ni pudieron proporcionar ninguna prueba para el justificar el impuesto y cantidad de la cuota retirada de las cuentas bancarias de clientes.

Las empresas, quecargaron a algunas de las víctimas a hasta 11 años después de haber dejado de hacer negocios con estos, concibió el plan a finales de 2010 y comenzó los cargos no autorizados en marzo de 2011. La estafa fue detenida abril de 2011 por orden de la corte en California en relación con una demanda colectiva privada presentada en ese estado.

CuandoNorthern Leasing comenzó a confiscarel dinero año después de los arrendamientos vencidos, canalizaron su operación a través de las colecciones de SKS. SKS comenzó a retirar dinero de los clientes antiguos, incluso antes de que fuera legalmente registrada la empresa para hacer negocios en Nueva York. Algunas cartas de notificación se enviaron, pero muchas fueron enviadas el mismo día o el día ante los débitos. Cuando SKS fue inundada con llamadas telefónicas de los clientes insatisfechos, se detuvo el envío de cartas de notificación del todo y se sacó el dinero de las cuentas bancarias de los clientes antiguos, sin aviso alguno.

Antiguos clientestambién se enfrentaron a una telaraña adicional de declaraciones falsas, incluyendo la falsa afirmación de que una "auditoría" se llevó a cabo en la cuenta del cliente, que supuestamente le había revelado que los impuestos y tasas se debían todavía. Cuando los clientes pidieron una prueba de que las acusaciones eran legítimas y precisas, SKS falló o se negó a proporcionar tal prueba. Y cuando algunos clientes trataron de comprobar los gastos por su cuenta, descubrieron que las cantidades no eran exactas.

Además delas restituciones monetarias y sanciones, las compañías modificarán los contratos de arrendamiento en el futuro para mostrar de manera clara y visible la información sobre impuestos y gastos administrativos conexos en la primera página del contrato de arrendamiento. Otras reformas incluyen que las empresas no cargarán o de ninguna forma recolectar los impuestos y tasas administrativas relacionadas a menos que las empresas han pagado esos impuestos a la autoridad fiscal.

Este casoestá siendo manejado por el Fiscal Auxiliar Tristan C. Snell y la Jefe Adjunta de la Oficina Contra el Fraude y Protección del Consumidor, Laura J. Levine, bajo la supervisión de la Jefa del Buró Jane M. Azia y la Fiscal General Ejecutiva Adjunta para la Justicia Económica, Karla G. Sánchez.

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