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A unos 31.000 clientes de Citigroup se les cobró tarifas más altas de lo prometido;
Miles de consumidores no están conscientes de la oportunidad de recibir reembolsos

Schneiderman: Acuerdo asegura promesas hechas por Citi a los consumidores serán honradas

YONKERS - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy un acuerdo con Citigroup Global Markets, Inc. (CGMI), una subsidiaria de Citigroup, para reembolsar a más de 31.000 clientes de Citi a los que se les cobro ​​cargos de asesoramiento más altos de lo que negociaron. El acuerdo devuelve casi $16 millones a cerca de 31.000 clientes de Citigroup. Mientras que algunos clientes ya han comenzado a recibir sus reembolsos, miles más no están probablemente conscientes de que tienen derecho a recuperar el dinero.

"A menudo, sólo se necesita una pista para descubrir un error que afecta a decenas de miles de individuos. En este caso, un cliente de un banco se quejó ante mi oficina acerca de su cuenta. Se investigó esa denuncia y encontramos un problema generalizado, que costó a los clientes del banco, en Nueva York y en todo el país, millones de dólares ", dijo el Fiscal General Schneiderman. "Quiero agradecer a Citigroup por su cooperación, y por garantizar que los acuerdos con sus clientes serán honrados - por una suma de $ 16 millones".

Los clientes conlas llamadas cuentas "TRAK" suelen pagar una cuota por los servicios de asesoramiento, que van del 1% al 1,5%. Sin embargo, los honorarios eran negociables, y muchos clientes fueron capaces de obtener una tarifa más baja que la tasa estándar. Una investigación sobre ese proceso, sin embargo, ha determinado que muchos clientes estaban siendo cargados con la tarifa más alta de lo negociado y sin darse cuenta de que estaban pagando más de lo debido.

Para determinarsi más clientes estaban siendo sobrecargados, la investigación de la Fiscalía General continúa. También, como parte de la continua cooperación de CGMI con la Fiscalía General de Nueva York, se está llevando a cabo una revisión más amplia de otros tipos de cuentas para asegurar que los titulares de cuentas que han pagado en exceso también se les pagarán la restitución. La Fiscalía  continuará supervisando y la revisión y esfuerzos de  regularización de CGMI.

La oficina del FiscalGeneral inició una investigación sobre la base de una denuncia de un residente de Westchester que había sido sobrecargada, y trata de determinar si otros titulares de cuentas TRAK se vieron afectados de manera similar.

Trabajando en colaboracióncon Citigroup, el Buro de Protección al Inversionista de la Fiscalía General ha determinado que al menos 31.000 titulares de cuentas se han sido sobrecargados. CGMI se ha comprometido a garantizar que la restitución - por un total de casi $ 16 millones en capital e intereses - se paga a los titulares de cuentas TRAK actuales y anteriores. De ellos, cerca de 3.000 neoyorquinos fueron sobrecargados y recibirán más de $ 1.3 millones.

Losservicios de asesoría de inversión prestados a través del programa TRAK comienzan cuando un cliente abre una cuenta, y sus objetivos es ayudar a las inversiones particulares directas. Los servicios de asesoramiento continúan durante la vida de la cuenta, e incluye informes periódicos de seguimiento y recomendaciones relativas a los cambios en las inversiones de los clientes.

Lastarifas estándar de estos servicios eran negociables, por lo que los clientes a veces son capaces de obtener que CGMI  esté de acuerdo con una tarifa de menor porcentaje de la tarifa vigente.

En 2012, una queja de una clienta la oficina regional del Fiscal General en Westchester reveló que mientras que el cliente había negociado una tarifa inicial de 1.2% por su cuenta, fue sin embargo, el cargada con  1.5% durante un período de tres años, lo que la hizo ser sobrecargada por más de $ 3,000 en honorarios. La oficina entonces inició una investigación para determinar si otros titulares de cuentas TRAK que negociaron una tarifa más baja habían sido sobrecargados de manera similar.

Also, as part of CGMI’s continuing cooperation with the New York Attorney General’s Office, CGMI is also conducting a wider review of additional TRAK accounts and other types of accounts to ensure that any account holders who have been overcharged will also be paid restitution.  The NYAG will continue to oversee CGMI’s review and remediation efforts. 

CGMI ha cooperado con la investigación del Fiscal General, y ya ha identificado decenas de miles de cuentas TRAK que cobraron honorarios. Como resultado, la restitución por un total de $15,969,824.47 a 31.324 irán a los titulares de cuentas TRAK actuales y anteriores. Ese total incluye, 2.931 titulares de cuentas de Nueva York que recibirán reembolsos de $ 1,305,197.08.

También, como parte de la continua cooperación de CGMI con la Oficina del Fiscal General de Nuevo York, CGMI está también llevando a cabo una revisión más amplia de las cuentas TRAK adicionales y otros tipos de cuentas para asegurarse de que todos los titulares de cuentas que han sido sobrecargados  también se les pagará la restitución. La Fiscalía General continuará supervisando los esfuerzos de revisión y regularización de CGMI.

La investigación de Citigroup Global Markets, Inc., está dirigida por Gary Brown, Fiscal Adjunto a cargo de la Oficina Regional de Westchester, Chad Johnson, Jefe de la Oficina de Protección al Inversionista, y Katherine Milgram, Jefa Adjunta de la Oficina de Protección al Inversionista. Karla G. Sánchez es la Fiscal General Ejecutiva Adjunta para la Justicia Económica.