Schneiderman Anuncia Que Citi Devuelve $4,5 Millones A 15.000 Clientes Adicionales Por Sobrecargos

Investigación del fiscal general Schneiderman logra la restitución de más de $20.5 millones a más de 46.000 clientes sobrecargados

Schneiderman: Descubrimiento de sobrecargos adicionales refleja el esfuerzo continuo de Citi para identificar y pagar a todos los clientes sobrecargados

NUEVA YORK - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy que, como resultado de un acuerdo provisional con Citigroup Global Markets, Inc. (CGMI), una filial de Citigroup, más de 15.000 clientes CGMI cuyas cuentas de inversión fueron sobrecargadas recibirán reembolsos por un total de más de $4.5 millones. A los clientes se les cobro de más cuando CGMI no logró rebajar la cantidad cobrada a cuentas de determinados clientes después de períodos de inactividad cuando las tasas no deberían haber sido cargadas, pero fueron. CGMI identificó los sobrecargos, como parte de una revisión interna realizada en cooperación con la investigación de la Fiscalía General sobre el cobro de honorarios de CGMI. La investigación previamente llevó a la restitución de $ 16 millones en capital e intereses devueltos a  31.000 clientes de CGMI, y ahora miles más clientes tienen derecho a recuperar su dinero.

"Mi oficina trabajará con cualquier institución financiera que identifica y quiere corregir un error que hizo daño a sus clientes. En este caso, la cooperación de Citi con nuestra investigación se traducirá en $20.5 millones a ser reembolsados a decenas de miles de clientes de Citi en Nueva York y en otros lugares ", dijo el Fiscal General Schneiderman. "Quiero agradecer a Citi por continuar su cooperación con nuestra investigación, que ha asegurado que los clientes de Citi están recibiendo el dinero que se merecen".

Para ciertos tipos de cuentas de inversión, CGMI cobra honorarios de forma prospectiva, por ejemplo, la evaluación de los honorarios al comienzo del trimestre para la gestión de la cuenta durante el próximo trimestre. Por diversas razones, la cuenta de un cliente CGMI puede ser  'congelada' durante un determinado período de inactividad. En algunos casos, los clientes no deben ser cargados con los honorarios durante ese período. La revisión de CGMI reveló que si un cliente solicita un reembolso de los honorarios pagados de forma prospectiva que cubrían un período en que la cuenta del cliente se congeló, CGMI a veces rebajaba honorarios al cliente. Sin embargo, la revisión de CGMI reveló que a miles de clientes se les sobrecargó por comisiones durante los períodos congelados y no se le asignaron los descuentos que deberían haber recibido, ya sea porque no solicitaron un reembolso, o porque CGMI no tenía políticas y procedimientos para determinar cuándo las rebajas eran apropiadas. Como resultado, CGMI sobrecargó a más de 15.000 cuentas. CGMI pagará a sus clientes por los sobrecargos, un total de más de $ 4.5 millones en capital e intereses. Más de 2.700 clientes de Nueva York  recibirán un total de aproximadamente de $ 657.000.

La investigación de la Fiscaía General de CGMI comenzó en 2012 después que una denuncia presentada por un residente de Westchester motivó al Fiscal General a investigar temas de cargo de honorario en CGMI. La investigación ha procedido con la cooperación de CGMI, y dará lugar a la devolución de más de $ 20 millones en capital e intereses por honorarios que CGMI cobró a sus clientes. Debido a la investigación de la Fiscalía General, CGMI inicialmente identificó a más de 31.000 clientes que fueron sobrecargados por ​​los honorarios de asesoramiento más altos de lo que negociaron en las llamadas cuentas "TRAK". En un acuerdo provisional el 22 de octubre de 2014 entre CGMI y el Fiscal General, CGMI acordó reembolsar a sus clientes por los cobros excesivos. CGMI también acordó continuar cooperando con la investigación de la Fiscalía General y llevar a cabo una revisión más amplia de otros tipos de cuentas para asegurar que cualquier titular de cuentas sobrecargado también reciba restitución. Citi ha seguido cooperando ya que el acuerdo de octubre de 2014, y su revisión más amplia de las cuentas de clientes identificando las 15.430 cuentas adicionales de clientes de Citi que quienes se cobraron comisiones durante los períodos congelados.

Como resultado de la investigación de la Fiscalía General y la cooperación de Citi, más de $ 20.5 millones serán devueltos a más de 46,000 clientes, incluyendo aproximadamente $ 2 millones de dólares a más de 5.600 clientes en Nueva York. La Fiscalía General continuará supervisando de revisión y los esfuerzos de remediación de CGMI.

La investigación de Citigroup Global Markets, Inc. está dirigida por Katherine Milgram, Jefe Adjunta de la Oficina de Protección al Inversor, y el Fiscal Adjunto Dhawal Sharma. Gary Brown, Fiscal General a cargo de la Oficina Regional de Westchester, también ha contribuido a la investigación. Karla G. Sánchez es la Fiscal General Ejecutiva Adjunta para la Justicia Económica. La Oficina de Westchester es parte de la División de Asuntos Regionales encabezada por la Fiscal General Ejecutivo Adjunto para Asuntos Regionales Marty Mack.