ALERTA PARA INVERSORES: La Fiscal General James Advierte a los Neoyorquinos Sobre Estafas de Inversión en las Plataformas de Meta

NUEVA YORK – La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, emitió hoy una alerta para inversores con el fin de advertir a los neoyorquinos sobre la prevalencia de esquemas de inversión fraudulentos que proliferan en las plataformas de Meta, incluyendo Facebook, Instagram y WhatsApp. Los estafadores utilizan cada vez más anuncios engañosos y tecnología de "deepfake" para atraer a los inversores hacia estafas de alto riesgo, con el objetivo de defraudarlos y despojarlos de sus ahorros. Estas estafas incluyen esquemas de "pump and dump” (‘inflar y vender’), estafas de confianza y planes fraudulentos con criptomonedas que se aprovechan de las víctimas para extraerles la mayor cantidad de dinero posible.

La Fiscal General James ofrece consejos a los neoyorquinos para protegerse de las estafas e insta a todos los inversores a examinar detenidamente los anuncios de inversión en las redes sociales antes de invertir. La mayoría de los corredores de bolsa y asesores de inversiones de buena reputación no publican consejos de inversión específicos en las plataformas de redes sociales. Los inversores deben denunciar cualquier actividad sospechosa ante la Oficina del Fiscal General (OAG en inglés).

“Los estafadores están utilizando las redes sociales para explotar los nombres de líderes financieros y celebridades de confianza con la meta de robar los ahorros que los neoyorquinos han ganado con tanto esfuerzo,” declaró la Fiscal General James. “Desde plataformas de inversión falsas hasta respaldos de celebridades generados mediante ‘deepfakes’ y criptomonedas fraudulentas, estos esquemas se están volviendo cada vez más sofisticados. Insto a todos a mantenerse vigilantes, a desconfiar de cualquier anuncio de inversión en las redes sociales y a recordar: si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente se trate de una estafa. Cualquier anuncio u oferta sospechosa debe ser denunciada ante mi oficina”.

Cómo funcionan las estafas de “pump and dump” en las redes sociales
En un esquema de “pump and dump”, se atrae y engaña a las víctimas hacia grupos de inversión y se las convence de invertir en criptomonedas o acciones de bajo precio. Los estafadores promocionan, generan expectación y recomiendan la compra de dichas acciones o criptomonedas —elevando así sus precios— para luego venderlas cuando la cotización es alta, mientras que las víctimas pierden su dinero. Por lo general, los esquemas de “pump and dump” siguen un proceso de tres pasos:

• El Cebo / La Carnada: En Facebook o Instagram surgen anuncios engañosos que utilizan a figuras reconocidas, como Cathie Wood (Ark Invest), Joe Kernen (CNBC) o Kevin O’Leary (Shark Tank), sin su consentimiento. Otros anuncios pueden mostrar a asesores financieros menos conocidos —también sin su autorización—, especialmente a aquellos que gozan de la confianza de miembros de comunidades culturales o geográficas específicas. Los anuncios frecuentemente prometen membresías exclusivas de "acceso interno" o consejos de inversión con "rendimientos asegurados".
   
• El Cambio: Una vez que el usuario hace clic en el anuncio, se le presiona para trasladar la conversación a WhatsApp u otras plataformas cifradas, como Telegram. Esto permite a los estafadores operar fuera del alcance de los moderadores de la Plataforma.
   
• El Gancho: Las víctimas son dirigidas hacia chats grupales, donde reciben supuestos consejos de «expertos» y testimonios falsos. Con el tiempo, se coacciona a las víctimas para que compren acciones o criptomonedas; en ocasiones, las recomendaciones fraudulentas iniciales parecen dar resultado y generar ganancias. Se engaña a las víctimas para que inviertan mucho dinero en una acción o cripto, que luego sube de valor. Los estafadores venden a ese precio inflado, y las víctimas se quedan sin su dinero cuando el precio se desploma.

Cómo funcionan las estafas de confianza
En las estafas de confianza, los defraudadores establecen relaciones de confianza con sus víctimas y los convencen de “invertir” utilizando plataformas de inversión falsas que roban el dinero de las víctimas. Estas estafas también pueden seguir un proceso de tres pasos:

• El Cebo / La Carnada: Los estafadores publican anuncios que sugieren que los inversores pueden ganar dinero utilizando una plataforma o estrategia de inversión. Estos anuncios también pueden presentar a figuras o instituciones reconocidas. Una vez que el usuario hace clic en un anuncio, es posible que se le solicite ingresar su información de contacto. En otras ocasiones, será redirigido a un sitio web diferente que describe con mayor detalle la estrategia o plataforma de inversión - a menudo con la apariencia de un artículo periodístico, donde posteriormente se le pedirá que ingrese sus datos de contacto.
   
• La inversión: Una vez que el usuario proporciona la información de su cuenta, es contactado por estafadores que establecen una relación de confianza y credibilidad con la víctima. Los estafadores pueden ofrecerse a “enseñar” al usuario cómo operar en una plataforma de inversión falsa, o incluso poner a la víctima en contacto con un asesor personal propio que se comunicará con el usuario a diario. A continuación, los estafadores guían a sus víctimas hacia un sitio web o una aplicación de aspecto profesional (que, a menudo, es un clon de una plataforma verdadera). Con frecuencia, se pide a las víctimas que inviertan una pequeña cantidad al principio; la aplicación mostrará que dicha inversión genera beneficios significativos en el transcurso de unos pocos días. Para demostrar que todo es “legitimo”, los estafadores pueden permitir que la víctima retire parte de los beneficios iniciales y los transfiera de vuelta a su cuenta bancaria. Al creer que la plataforma es legítima y tras haber desarrollado un vínculo estrecho con los estafadores que les brindan el asesoramiento de inversión, las víctimas terminan invirtiendo grandes sumas de dinero con el paso del tiempo, e incluso pueden llegar a solicitar préstamos a amigos o familiares para financiar sus inversiones.
   
• La Estafa: Una vez que las víctimas intentan retirar sus ganancias, se les informa que deben pagar algún tipo de tarifa; como una comisión o un impuesto; para poder hacerlo. Incluso si las víctimas pagan, los estafadores encontrarán otras excusas para no devolver el dinero. En el momento en que la víctima deja de pagar estas tarifas o de realizar nuevas inversiones, los estafadores desaparecen llevándose consigo la inversión de la víctima.

Protéjase de las estafas de inversión en redes sociales
Los inversores deben ser sumamente cautelosos antes de responder a cualquier anuncio de inversiones en las redes sociales y de realizar inversiones relacionadas. Recuerde que las plataformas de redes sociales pueden albergar miles de millones de anuncios fraudulentos cada día, y que los corredores de bolsa y asesores de inversiones de buena reputación no suelen promocionar sus estrategias de inversión en las redes sociales. La Fiscal General James recomienda a los neoyorquinos mantenerse vigilantes para evitar ser víctimas de esquemas de inversión depredadores en las redes sociales y adoptar las siguientes medidas para protegerse:

1. Identifique las Señales de Alerta
Al navegar por redes sociales como Facebook e Instagram, e interactuar con supuestos profesionales de la inversión en línea, muestre un alto grado de escepticismo si observa lo siguiente:

• Promesas de ganancias garantizadas: Ninguna inversión legítima está “libre de riesgos” ni ofrece una ganancia garantizada.
   
• Tácticas de alta presión: Advertencias de que se “perderá la oportunidad” o exigencias de invertir de inmediato.
   
• Respaldos de celebridades: Los estafadores a menudo utilizan imágenes o videos generados por IA de empresarios famosos para atraer a sus víctimas.
   
• Demandas de criptomonedas: Las solicitudes para utilizar cajeros automáticos de criptomonedas o para enviar criptomonedas a billeteras privadas o plataformas deben considerarse con sospecha.
   
• Peticiones para aceptar dinero de otras personas: A veces, los estafadores les piden a las víctimas que acepten fondos de otras personas en sus cuentas bancarias y los conviertan en criptomonedas.
   
• Cambio de plataformas: Solicitudes para trasladar la conversación de Facebook a aplicaciones cifradas, como WhatsApp o Telegram.

2. Verifique Antes de Invertir
Jamás confíe en lo que le diga un anuncio o un vendedor. Recuerde que el trabajo de un vendedor consiste en ser persuasivo y pintar un panorama ideal. Realice su propia investigación independiente:

• Verifique las credenciales: Utilice BrokerCheck de FINRA para confirmar si un profesional está registrado. Pero tenga cuidado, manténgase alerta, las estafas a menudo imitan a personas, empresas y sus credenciales.
   
• Busque reseñas: Busque el nombre de la empresa o del vendedor junto con palabras como “estafa” o “queja”.
   
• Verifique las direcciones de correo electrónico: Asegúrese de que se está comunicando con una dirección de correo real asociada a la empresa de un asesor legítimo. Recuerde que los estafadores pueden registrar direcciones de correo ligeramente diferentes o modificar una sola letra de un dominio legítimo.
   
• Busque errores ortográficos: Dado que muchas estafas a veces se originan en el extranjero, los anuncios y otras comunicaciones pueden contener errores de ortografía.
   
• Consulte a un asesor de confianza: Antes de invertir, consulte a un profesional legal o asesor financiero de confianza que pueda asesorarle sobre si la inversión es adecuada.
   
• Preste atención a las advertencias de sus asesores: Si su banco o su asesor de inversiones o financiero le advierte sobre su nueva inversión, tome el tiempo para investigar más a fondo la nueva “oportunidad de inversion” y no desestime sus inquietudes.
   
• Confíe en sus instintos y piense dos veces antes de invertir: si una inversión parece sospechosa o demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.

3. Cuidado con los “deepfakes” y las estafas con IA
Los anuncios utilizan tecnología sofisticada para imitar a personas reales en videos o transmisiones en vivo:

• Detecta la falsificación: Si un video parece ligeramente “extraño” o el audio no coincide perfectamente con los movimientos de los labios, podría tratarse de un “deepfake”.
   
• Búsqueda inversa: Si ve un video de una figura famosa, busque las imágenes originales en línea. Los estafadores a menudo reciclan entrevistas viejas.
   
• Desconfíe de los consejos financieros: Las figuras famosas no suelen ofrecer asesoramiento financiero en línea ni promocionar inversiones en plataformas de comercio de criptomonedas poco conocidas.

4. Cuide su identidad y su red
Sus perfiles de Facebook, Instagram y WhatsApp son minas de oro para los estafadores que buscan entablar una relación con usted.

• Protege su perfil: Ajusta su configuración para que su lista de amigos, fotos y publicaciones permanezcan privadas. Así evita que los estafadores vean a quién usted conoce.
   
• Verifica a sus amigos: Si una amistad lo contacta de repente sobre una “gran oportunidad de inversion”, comuníquese con esa persona fuera de Facebook (por teléfono o mensaje de texto) para confirmar que su cuenta no ha sido comprometida.
   
• Nunca comparta credenciales: No proporcione información de inicio de sesión, números de seguro social ni datos financieros a ninguna persona que hayas conocido en línea.
   
• Evite que personas ajenas tengan acceso a sus aparatos: No permita que ninguna persona que no conozca bien acceda de forma remota a su computadora o teléfono móvil para ayudarle con su cuenta de inversión actual o para abrir una nueva. Con frecuencia, los estafadores se hacen pasar por representantes de la empresa con la que usted tiene una cuenta y le solicitan su contraseña o las respuestas a sus preguntas de seguridad para, en cuestión de segundos, vaciar por completo su cuenta.

Los neoyorquinos deben tener presente que la mayoría de las transacciones fraudulentas, especialmente aquellas que involucran criptomonedas, son irreversibles. Si decide invertir, conserve siempre un registro documental y archive todas las comunicaciones. Una vez que haya perdido su dinero, es posible que reciba noticias de un supuesto especialista en recuperación de activos o de un abogado que promete recuperar los fondos perdidos a cambio de una tarifa. Desconfíe en gran medida de estas personas, ya que algunas de ellas podrían carecer tanto del interés como de las cualificaciones necesarias para ayudarle, limitándose únicamente a aprovecharse de su situación para lucrarse; e incluso podrían ser estafadores ellos mismos.

La Fiscal General James insta a cualquier persona que pueda haber sido víctima de este tipo de estafas a denunciarlo ante la OAG, ya sea en línea o llamando al 1 (800) 771-7755. Toda información de identificación proporcionada a la OAG será protegida de conformidad con la ley y las políticas sobre la salvaguarda de información de identificación.